投資信託についての10のヒント

あなたが投資信託について知る必要がある10の重要なことを発見してください。資金とコストの種類、利点とリスク、およびそれらが他の製品とどう違うか。
Jack Bogleです。89歳。彼はまたアメリカの金融業界で最も重要な人物の一人です。しかし、ウォーレンバフェットのような他の成功したマネーマネージャーとは異なり、非常に少数の人々が彼を認めないでしょう。

ジャックは1975年にヴァンガードを設立し、2018年1月の時点で、同社は2000万人以上の顧客を持っていました。当時、その運用資産総額は5.1兆ドルで、ブラックロックに次いで2番目に大きな資金運用会社であり、63兆ドルを超えています。

Vanguardと他のマネーマネージャーの違いは投資へのアプローチです。同社は投資信託に特化しています。その主な目的は、「すべての投資家を支持し、公正に扱い、投資を成功させるための最善の機会を与えることです」と述べています。その結果、同社は億万長者を生産していません。実際、Jack Bogleは1億ドル未満の価値があります。この記事では、Bogleが開拓した投資信託業界について考察し、その最も重要な側面を強調します。

投資信託とは何ですか？
投資家として、あなたはそれを単独で行って、あなたが投資する可能性のある証券についてあなた自身の綿密な調査を行うことを決定することができます。これに対する挑戦は多くの管理者が法外な料金を請求する傾向があるということです。たとえば、ヘッジファンドマネジャーは2％の管理手数料とさらに20％のインセンティブ手数料を請求します。これは、あなたが2000ドルを投資し、マネージャが10％のリターンを提供した場合、マネージャは80ドルをポケットに入れることを意味します。一方、あなたの利益は120ドルになります。

ミューチュアルファンドでは、投資家は自分のお金をまとめてお金の管理者に渡します。彼らはマネージャーに投資の種類を指示します。例えば、それがラージキャップ債券ファンドである場合、マネージャーはラージキャップ株式に機会を見つけるでしょう。ミューチュアルファンドの利益はその後ファンドホルダーに分配されます。マネージャーは管理報酬を受け取ります。

経費率とは何ですか？
投資信託の経費率は非常に重要です。ミューチュアルファンド会社がファンドを管理するために投資家に請求するコストです。これは、ファンドの運営経費とファンドの総ドル価値を割って計算されます。たとえば、ファンドに100万ドルの資産があり、費用が25,000ドルの場合、費用比率は0.025です。ほとんどの場合、共通経費率は通常0.5％から1％の間です。 2.5％を超えることはめったにありません。

ファンドの経費率に影響を与える多くの要因があります。例えば、海外旅行に関連する追加費用のために、国際基金はより高い比率を持つでしょう。さらに、基金を管理している人々の総数がコストを決定します。

その他の費用
支出比率とは別に、あなたが投資信託に関連する他の費用を理解することは重要です。フロントロードは、ファンドに投資するときに必要な料金です。たとえば、5％のフロントロードを持つ投資信託に1,000ドルを投資したい場合は、50ドルを支払う必要があります。あなたがファンドを売るとき、バックロードは請求されます。これは、繰延販売料とも呼ばれます。 「無負荷」または「無負荷」ポリシーを持つ他のファンドがあります。

投資信託の利点
投資信託に投資することには多くの利点があります。

分散アカウント：投資信託はあなたの資金が多様なポートフォリオにあることを可能にします。あなたは与えられた時間に何百もの会社に投資することができます。株式と債券の両方を含む混合ファンドに投資することもできます。

プロの資金運用会社：ファンドは、投資判断を下した経験のあるプロの運用会社によって運営されています。

低料金：ミューチュアルファンドによって請求される料金は、上で説明されたように他の投資専門家によって請求されるそれより少ないです。

最小残高：一部のマネーマネージャーに投資するには、大きな最小残高が必要です。多くのヘッジファンドでは、最低残高が100万ドルを超えることが必要です。これは多くの人には許されません。一方、多くの投資信託は人々が100ドルという少ない額で投資することを可能にします。

パフォーマンスの追跡：ヘッジファンドとは異なり、投資信託では、投資のパフォーマンスを簡単に追跡できます。

投資信託のリスク
すべての投資商品と同様に、投資信託にもリスクが伴います。

ポートフォリオのパフォーマンスが悪い：株式が失うと、投資信託のパフォーマンスも同様に失われます。

デフォルトリスク：社債に投資するミューチュアルファンドは、基礎となる会社が債務不履行になったときに損害を受ける可能性があります。

通貨リスク：世界的に投資されているミューチュアルファンドの場合、現地通貨の下落が業績に影響を与える可能性があります。

金利リスク：債券投資信託の場合、金利の上昇は損失につながる可能性があります。金利が上昇すると、債券のパフォーマンスも低下します。